Úrokový swap - efektivní zajištění
Plné znění otázky
Úrokový swap byl sjednán dne 8. 7. 2022 k úvěru v měně EUR splatného do data 30. 6. 2032. Zajištěno je 78 % sjednaného úvěru, pevná úroková sazba sjednaného zajištění = 2,210 % p.a., marže banky = 2,020 % p.a, úroková sazba celkem = 4,230% p.a. Hodnota 3M Euribor k datu uzavření obchodu = - 0,0807 % p.a., hodnota 3M Euriboru k 31. 12. 2022 = 2,132 % p.a., marže banky = 2,020 % p.a. Splňuje tento úrokový swap podmínky efektivního zajištění (80 – 125 %)?